Hausera vs Wecity 2026: Comparativa Completa con Datos Verificados

Hausera y Wecity representan dos modelos casi opuestos dentro del crowdlending inmobiliario español. Wecity es una plataforma registrada ante la CNMV, centrada en préstamo con garantía hipotecaria y un proceso de selección que se presenta como muy riguroso. Hausera es un modelo de house flipping donde la empresa compra, reforma y vende inmuebles, con una supervisión distinta (a través de una EAF) y una comisión que solo se cobra si el inversor gana primero.

Antes de entrar en el detalle debemos aclarar que el crowdfunding y el crowdlending inmobiliario implican riesgo de pérdida parcial o total del capital, retrasos y falta de liquidez. La regulación de una plataforma no garantiza el resultado de sus proyectos, y las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Este análisis es informativo, no una recomendación de inversión personalizada.

Resumen comparativo

Datos consultados en agosto de 2026. Verifica siempre las estadísticas actualizadas directamente en la web de cada plataforma.

Regulación: dos niveles de supervisión distintos

Esta es la diferencia estructural más importante entre las dos. Wecity figura registrada oficialmente ante la CNMV como Proveedor de Servicios de Financiación Participativa (PSFP), la figura regulada por el Reglamento europeo (UE) 2020/1503. Hausera no tiene ese registro: se apoya en la supervisión de Paradox Capital, una Empresa de Asesoramiento Financiero (EAF) que verifica que la información ofrecida a los inversores es clara, imparcial y no engañosa, pero que constituye un nivel de supervisión distinto y con un alcance más limitado que el registro PSFP completo.

Como aplicamos también en nuestra comparativa de Civislend vs Wecity, conviene recordar que estar registrada como PSFP no implica que la CNMV apruebe, revise o garantice cada proyecto individual publicado.

Rentabilidad Hausera vs Wecity

Hausera publica una cifra concreta y atribuible: una TIR media del 15,55% en los proyectos cerrados durante 2025, según sus propias estadísticas. Es una cifra propia de la plataforma, que no hemos podido verificar de forma independiente, por lo que la presentamos como «según las estadísticas publicadas por la plataforma» y no como un dato auditado externamente.

Para Wecity, las fuentes de terceros que hemos consultado citan un rango del 10% al 15% según el tipo de proyecto (deuda, equity o renta), sin que hayamos localizado una metodología de cálculo tan explícita ni una cifra única y consolidada publicada directamente por la plataforma con el mismo nivel de detalle que Civislend o Hausera ofrecen en sus respectivas estadísticas.

Ninguna de las dos cifras debe compararse directamente ya que los modelos son distintos. Hausera opera con un modelo de house flipping donde toda la rentabilidad se realiza al vender el inmueble reformado, mientras que Wecity opera mayoritariamente con préstamo a interés fijo con pagos periódicos. Son estructuras de riesgo y de flujo de caja distintas, no directamente equiparables solo por el porcentaje anunciado.

Riesgos específicos de cada modelo

Hausera: al no estar registrada como PSFP, el marco de protección regulatoria formal es distinto. El modelo de house flipping depende de la capacidad de Hausera de reformar y vender dentro de plazo. Un mercado inmobiliario que se enfríe puede alargar los plazos de venta y reducir la rentabilidad final.

Wecity: No hemos localizado una definición pública tan explícita de «mora» o «default» como la que sí publica Civislend, lo que dificulta comparar cifras de impagos de forma homogénea con otras plataformas del sector.

En ambos casos, ninguna ofrece garantía de recompra clásica sobre el capital y la protección depende de la ejecución de la garantía correspondiente (hipotecaria en el caso de Wecity, o de la propia gestión del activo en el caso de Hausera), un proceso que puede tardar meses o años y no garantiza la recuperación íntegra del capital invertido.

El modelo de comisión de Hausera frente al de Wecity

Hausera cobrar sus honorarios solo después de que los inversores hayan recibido la rentabilidad pactada del proyecto. Si el proyecto no alcanza los resultados esperados, la comisión de Hausera se reduce o incluso queda a cero.

Wecity cobra comisiones de gestión independientemente del resultado final obtenido por el inversor, como es habitual en el modelo de marketplace de préstamo tradicional. Eso no implica necesariamente peor alineación de intereses, pero es una diferencia estructural real entre los dos modelos que conviene tener clara.

Para quién puede tener sentido cada modelo

Esta sección es informativa, no una recomendación de inversión personalizada.

Con los datos disponibles, Wecity ofrece un marco regulatorio más completo (registro PSFP) y un modelo de préstamo con garantía hipotecaria más simple de entender jurídicamente. Sugerimos revisar con especial atención la documentación de cada oportunidad antes de invertir. Hausera ofrece una rentabilidad citada más alta y un modelo de comisión con alineación de intereses explícita, a cambio de una supervisión regulatoria menos completa y un historial más corto.

En ambos casos, el capital debe considerarse inmovilizado durante el plazo del proyecto, sin garantía de recompra, y con riesgo real de pérdida parcial o total.

El crowdfunding y el crowdlending inmobiliario implican riesgo de pérdida parcial o total del capital, retrasos y falta de liquidez. La regulación de una plataforma no garantiza el resultado de sus proyectos y las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Este contenido es informativo y no constituye asesoramiento financiero individualizado. Los enlaces a Hausera y Wecity son enlaces de afiliado: si te registras a través de ellos, podemos recibir una comisión, sin que esto influya en la valoración de cada plataforma.

Última actualización de este análisis: agosto de 2026.